员工数量变化凸显银行对业务结构战略调整

来源：金融时报　　作者：《每日财讯网》编辑　　发布时间：2023-09-13

　　银行员工数量变化的背后，折射出银行对业务结构的战略性调整。受金融科技快速发展及零售转型力度加大等因素的影响，银行从业人员的需求结构发生着变化。一边是前台柜面人员的“缩编”，而另一边则是后台金融科技人员的不断增加。

　　今年上半年，国有大行员工再现“缩编”趋势。

　　Wind数据显示，今年上半年，42家上市银行员工总数突破了250万“大关”，较去年的246.9万有了小幅增长。然而，工行、农行、中行三家大行员工总数却较去年同期减少超万人。

　　但在业内专家看来，国有大行人员减少属于正常现象，并非是裁员所致。实际上，是银行根据业务发展进行的结构性调整。

　　“从银行经营的角度看，人工成本是其最主要的成本投入，并且人工成本相对较高。”中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏接受《金融时报》记者采访时表示，随着数字金融快速普及，银行对人工需求会降低，从而导致在员工总数下降的同时结构出现变化。

　　年内三家大行员工同比均减少

　　《金融时报》记者梳理半年报时发现，在42家A股上市银行中，共有40家银行公布了员工总数。其中，7家银行员工数量较去年同期出现减少。

　　在六家国有大行中，工商银行、农业银行及中国银行延续了人员“缩编”趋势，上半年员工数量均较同期出现下降。

　　工商银行半年报显示，截至今年6月末，工行员工总数为415719人，较去年同期的424962人，减少9243人。

　　多年以来，农业银行的员工数量位居六家国有大行“榜首”。今年上半年，农业银行员工较去年同期减少5367人，但仍然是目前国内员工规模最为庞大的银行，员工总数高达444932人。

　　上半年，中国银行员工总数也由去年6月的304521人降至304245人，共减少276人。

　　在股份制银行中，仅浦发银行出现人员“缩编”。半年报数据显示，报告期内，浦发银行员工总数为63365人，较去年同期的63898人，减少533人。

　　此外，西安银行、江阴银行以及青农商行员工总数也分别较去年同期小幅减少5人、20人以及41人。

　　但从整体来看，绝大多数股份制银行以及城商行的员工数量仍然维持着稳步增长。

　　今年上半年，招商银行员工总数高达111819人，较去年同期增加7915人，成为股份制银行中员工增长数量最多的银行。

　　此外，平安银行员工总数增加超3300人，浙商银行、中信银行、江苏银行、杭州银行等年内员工增加超2000人，兴业银行、光大银行、民生银行则增加1000人左右。

　　大行“缩编”已成趋势

　　近年来，国有大行的人员“缩编”已成为大势所趋。

　　《金融时报》记者在梳理半年报数据时发现，从2019年6月开始至今，工商银行及农业银行的员工总数连续4年较往年同期出现下降；中国银行则从2020年6月起连续3年呈下降趋势。此外，建设银行、交通银行以及邮储银行的员工总数虽然保持每年增长态势，但近两年的增员力度却较往年呈现明显减弱。

　　“我们不必对国有大行员工人数的减少感到奇怪。”在招联首席研究员董希淼看来，“一方面，国有大行员工总量大，尤其是老员工数量比较多，当新招聘人数少于当年员工退休数量时，就会出现员工总数的减少；另一方面，近几年，会有部分大行的员工流动到新设立的银行或金融机构，这都是正常现象。”

　　同时，在不少业内人士看来，国有大行员工数量的减少也和营业网点的持续“瘦身”有着紧密关联。

　　《金融时报》记者注意到，近年来，多家银行网点数量都呈现不同程度的缩减，国有大行网点削减更为明显。年报数据显示，截至2022年末，六家国有大型银行网点数量比2021年末合计减少470个。这也导致了部分银行对网点员工的需求逐步下降。

　　“与国有大行相比，股份制银行发展有自己的特点，从营业机构上来看，股份制银行网点数量稳定或者略有增加，对员工的利用更加充分，在增加网点或者发展需要更多人员的零售业务过程中会有增加员工的需求。”谈及股份制银行员工数量持续增长的原因，娄飞鹏在受访时表示。

　　《金融时报》记者在梳理半年报时发现，2023年上半年，在招商银行的员工专业构成中，零售金融的员工数量高达50531人，较去年同期的45153人共增加5378人，成为该行在年内招聘数量最多的岗位。

　　金融科技员工占比提升

　　银行员工数量变化的背后，也折射出银行对业务结构的战略性调整。

　　“物理网点曾是银行业务开展的主要渠道，而在移动互联网普及之后，线上成为很多标准化业务的主要开展方式，客户到网点数量逐渐减少，保留下来的物理网点定位也在变化，数字化、智能化转型成为主要方向。”业内人士分析称。

　　《金融时报》记者注意到，受金融科技快速发展及零售转型力度加大等因素的影响，银行从业人员的需求结构发生着变化。一边是前台柜面人员的“缩编”，而另一边则是后台金融科技人员的不断增加。

　　“作为金融科技应用非常深化的一个行业，银行今后的数字化水平、智能化水平会不断提升。”在董希淼看来，“未来，懂金融又懂科技的复合型人才会更受欢迎。”

　　从近几年各家银行发布的校园招聘情况来看，无论是国有大行还是中小银行均加大了对金融科技人才的招聘力度。不仅总分行对金融科技人才青睐有加，旗下各家子公司也纷纷“招兵买马”。截至2022年末，工行金融科技人员达3.6万人，比2021年末的3.5万人增加了1000人，数据分析师数量超7700人。同时，建行、中行、农行金融科技员工均超过1万人，占该行员工比例分别为4.20%、4.35%、2.22%。

　　再从半年报数据来看，今年上半年，光大银行科技人员总数达到3408人，占总员工的7.27%，比2022年末增长6.10%。渤海银行也持续扩充科技人才队伍，截至报告期末，该行科技人员达到1317人，占该行合同制员工9.91%，较上年末9.57%有小幅提升。

　　“总体而言，机构网点在银行业务发展中的作用将会逐步弱化。”董希淼接受《金融时报》记者采访时表示：“尤其是对于城商行和农商行来说，未来通过扩张机构来增加规模的粗放式发展模式已经不再可取。”

责任编辑：《每日财讯网》编辑

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